Валутен риск - заплахата от промяна на валутно обменните нива върху паричните потоци на дадено дружество, носеща риск за неговите финансови резултати. Отнася се за фирми с парични потоци в USD (металообработващи компании, търговци на борсово котирани в USD стоки – зърно, петрол, метали).
Поради риска, свързан с валутните пазари, и заплахата за компаниите, изложени на него, Postbank предлага богато разнообразие от средства за хеджиране на валутния риск:
Обикновен валутен форуърд - клиентът поема твърд ангажимент да купи/продаде определена валута на бъдеща дата по предварително договорен обменен курс.
Характерни черти:
- Пълна прогнозируемост на паричните потоци от сделките с чуждестранни валути
- Форуърдният договор има ограничението да се осъществи единствено и само на предварително договорената дата в бъдещето
Гъвкав валутен форуърд - клиентът поема твърд ангажимент да купи/продаде определена валута до определена бъдеща дата по предварително договорен обменен курс с опция за частично изпълнение.
Характерни черти:
- Възможност за частични изпълнения на сделката в рамките на определен период от време
- Задължение за пълно изпълнение по договорената номинална сума
- Минимална сума за частично изпълнение по договора – 25 000 евро и кратни на това суми
Форуърд плюс (EKI Forward) - клиентът се съгласява да купи/продаде определена валута на бъдеща дата по предварително договорен обменен курс с възможността за участие в благоприятното движение на валутния курс до определена бариера.
Характерни черти:
- Възможност за възползване от благоприятни движения на валутния курс до предварително уговорено ниво
- След достигане на бариерата продуктът се превръща в обикновен форуърд
Валутна опция - гарантира фиксиран обменен курс на клиента и му дава правото, но не и задължението да закупи (кол опция) или продаде (пут опция) определено количество от една валута на датата на изтичане на опцията.
Характерни черти:
- Заплащане на премия за придобиване на правото
* Има два типа опции: Европейски тип опция – може да бъде изпълнена само на датата на падежа; Американски тип опция – правото на изпълнение може да се упражни по всяко време до падежа на опцията.
За въпроси и допълнителна информация можете да се обърнете към отдел "Трежъри".
- 02/81 66 498
- 02/81 66 485
e-mail: Treasury_Sales@postbank.bg
Лихвен риск – риск от неблагоприятна промяна на лихвените равнища, водещо до
повишаване на лихвените разходи/понижаване на лихвените приходи на компанията.
Поради големия риск, свързан с лихвените проценти и заплахата от неблагоприятни движения, Postbank предлага богато разнообразие от средства за управление на лихвения риск.
Лихвен cуап (Interest rate Swap) - споразумение между банката и клиента, при което последният се съгласява да разменя фиксирани периодични плащания срещу плаващи за определен период от време, базиран върху определен номинал.
Характерни черти:
- Фиксиране на лихвения процент по заем/депозит
- Отделен и независим продукт от обслужвания заем/депозит
Лихвена опция (Interest rate Cap) - фиксира максимално ниво по обслужвания от клиента заем. Последният е хеджиран срещу потенциално покачване на лихвените проценти над определената горна лихвена граница, без да елиминира потенциални печалби от намаление в лихвените проценти.
Характерни черти:
- Ограничение на движението на лихвените проценти до определено ниво
- За придобиването на продукта се дължи премия, платима еднократно в момента на сключване на договора или разсрочена във времето
Лихвена опция с възможност за възстановяване на платената премия (Refundable Cap) - лихвена опция с две главни характеристики: хедж срещу потенциално покачване на лихвените проценти над определената горна лихвена граница и възможност за възстановяване на премията.
Характерни черти:
- Ограничение на движението на лихвените проценти до определено ниво
- За придобиването на продукта се дължи премия
- Възможност за възстановяване на премията, ако горната лихвена граница не бъде пробита през периода на хеджа
Стъпаловиден лихвен суап (Step up Swap) - споразумение между банката и клиента, при което последният се съгласява да разменя фиксирани периодични плащания (стъпаловидно нарастващи) срещу плаващи за определен период от време, базиран върху определен номинал.
Характерни черти:
- Фиксираният лихвен процент се увеличава стъпаловидно
- Продуктът балансира първоначалния отрицателен лихвен диференциал през периода на лихвения суап
За въпроси и допълнителна информация можете да се обърнете към отдел "Трежъри".
- 02/81 66 498
- 02/81 66 485
e-mail: Treasury_Sales@postbank.bg
Стоков риск – риск от неблагоприятна промяна в цените на произвежданите или употребяваните борсово котирани стоки (метали, селскостопански продукти, енергийни суровини и др.).
Инструменти за управление на стоковия риск:
Стоков суап - споразумение между банката и клиента, при което последният разменя фиксирана за плаваща цена на определена борсово котирана стока.
Стокова опция – гарантира фиксирана цена на клиента и му дава правото, но не и задължението да закупи (кол опция) или продаде (пут опция) определено количество от стоката на датата на изтичане на опцията.
За въпроси и допълнителна информация можете да се обърнете към отдел "Трежъри".
- 02/81 66 498
- 02/81 66 485
e-mail: Treasury_Sales@postbank.bg
Владеем играта до съвършенство!
Независимо дали планирате почивка със семейството в чужбина или подготвяте следващата си важна международна бизнес среща,се възползвайте от възможността за покупко-продажба на валути от цял свят в нашите офиси.
Заповядайте в най-близкия клон и попитайте за актуалните условия, при които може да обмените лесно и сигурно, необходимата ви валута - касово или безкасово*.
Предлагаме Ви изключително разнообразие от широко разпространени и екзотични валути:
- Набор от валути за безкасови валутни сделки - EUR, USD, GBP, CHF, JPY, SEK, NOK, DKK, RUB, PLN, TRY, CAD, CNY. Операциите се извършват между Ваши сметки в съответната валута.
- Банката предлага и касова обмяна на следните валути - EUR, USD, GBP, CHF.
Postbank, като една от водещите финансови институции на българския валутен пазар, предлага и възможност за договаряне с дилър на преференциални курсове над определена сума
Посетете наш офис или се възползвайте от удобството на интернет банкирането "Postbank Web".
* Обменен курс, различен от официално обявения, може да бъде прилаган в определени локации, на база вътрешнобанкова процедура.
Вид на сделката: Продажба
Пазар: Извънборсов
Облигация с ISIN: XS1856122103
Номинал: 1 500 000 евро
Чиста цена: EUR 97.00
Дата и час на сделката: 20.07.2018; 14:56:29
Сделката е сключена извън регулиран пазар и многостранна система за търговия (venue XOFF).
Вид на сделката: Покупка
Пазар: Извънборсов
Акции с ISIN: BG1100036026
Количество: 13160
Цена за една акция: BGN 25.00
Дата и час на сделката: 26.04.2011; 16:06
Сделката е сключена извън регулиран пазар и многостранна система за търговия.
Вид на сделката: Продажба
Пазар:Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 90257
Цена за една акция: BGN 93.1757
Дата и час на сделката: 28.12.2010; 15:51:00
Сделката е сключена извън регулиран пазар и многостранна система за търговия.
Вид на сделката: Покупка
Пазар:Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 90257
Цена за една акция: BGN 93.1757
Дата и час на сделката: 28.12.2010; 15:51:00
Сделката е сключена извън регулиран пазар и многостранна система за търговия.
Вид на сделката: Репо сделка
Пазар:Извънборсов
Акции с ISIN: BG1100075065
Количество: 115224
Цена за една акция: BGN 5.09
Дата и час на сделката: 29.11.2010; 16:18:47
Сделката е сключена извън регулиран пазар и многостранна система за търговия.
Тип на сделката: Продава
Пазар:Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 6057
Цена за една акция: BGN 98.97
Дата на сделката: 26.10.2010
Тип на сделката: Купува
Пазар:Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 6057
Цена за една акция: BGN 98.97
Дата на сделката: 26.10.2010
Тип на сделката: Продава
Пазар: Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 90 000
Цена за една акция: BGN 98.97
Дата на сделката: 25.10.2010
Тип на сделката: Продава
Пазар: Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 174301
Цена за една акция: BGN 98.97
Дата на сделката: 25.10.2010
Тип на сделката: Купува
Пазар: Извънборсов
Акции с ISIN: BG11ZESOAT12
Количество: 264 301
Цена за една акция: BGN 98.97
Дата на сделката: 25.10.2010
Тип на сделката: Продава
Облигации с ISIN: BG2100036065
Количество: 3500
Чиста цена: BGN 98.30
Натрупана лихва: 1.5394
Дата на сделката: 24.07.2009
Тип на сделката: Продава
Облигации с ISIN: BG2100036065
Количество: 5000
Чиста цена: BGN 98.30
Натрупана лихва: 1.5394
Дата на сделката: 24.07.2009
Вид на сделката: Покупка
Пазар: Извънборсов
Акции с ISIN: BG1100036026
Количество: 13160
Цена за една акция: BGN 25.00
Дата и час на сделката: 26.04.2011; 16:06
Сделката е сключена извън регулиран пазар и многостранна система за търговия.